2025年7月，中金金钱买方投顾资产保有规模进步1000亿元里程碑。这一收获不仅象征着中金金钱业务发展的紧要突破，更彰显其坚强不移深耕买方投顾的策略定力。
中金金钱自2019年前瞻性布局，在业内率先发力买方投顾转型。收拢“基金赢利、基民不赢利”的破题中枢，持久将客户利益置于首位，重塑管事阵势。放手依赖流量费、销售返佣的传统旅途，中金金钱构建了一套基于账户视角、追求长效价值、隐敝概述化客户需求的“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾管事体系，并不绝迭代管事细节、延展管事触角。在住户金钱加快确立成本阛阓的进度中，中金金钱不绝深入买方投顾阵势升级，以客户需求为中心，以专科创造价值，让金钱照料管事惠及更平时东说念主群。
买方投顾：恢复时期之需
A股阛阓的高波动性一定程度上放大了传统卖方阵势下的结构性矛盾：短期来回导向、“重销售、轻奉陪”等孤高，制约持久取得感的擢升；净值化、低利率环境下，搭理决策也面对更复杂的挑战。在此布景下，投资者对专科、感性且以持久价值为导向的投资守护人管事需求不绝升温。
中金金钱动作买方投顾业务的先驱，从2019年运行率先提倡买方投顾理念，冲突了来回驱动的传统居品销售阵势，持久以客户利益为中心、站在客户利益一侧，以基于持久信任带来的资金留存为最终方针，打造了独具性情的买方投顾管事矩阵，助力客户擢升投资取得感。通过收取与客户存续资产规模关联的用度，有用惩处金钱照料(卖方)与投资者(买方)的利益一致性的问题，真的作念到从客户视角起程，以投资者为本。
在深耕买方投顾的路上，中金金钱持久与客户并肩而行，也有幸得到更多客户一又友的认同与信托。动作买方投顾阵势代表之一的“中国50”，在频年来较为波动的阛阓环境中继承住了试验，匡助客户在持久持有历程中享受复利增长。戒指2025年6月末，“中国50”私享专户，有超90%客户完了盈利，近半客户追加复购。“公募50”“ETF50”等也正成为越来越多世界客户的信任之选。戒指2025年6月末，尤其在阅历2024年行情较为低迷震憾的阶段事后，“公募50”保有规模仍稳步增长，并进步百亿台阶，稳居行业前线。立足为庞杂个东说念主客户来回资产提供买方投顾惩处决议的“ETF50”，戒指6月累计签约客户超6.3万东说念主次，签约客户ETF保有规模较昨年同期增长291%。
投、研、顾：共筑买方投顾才气基座
千亿规模背后，是中金金钱立足持久想维重构投顾管事体系，不绝深入资产确立、专科投研，以及客户管事三大才气基座：
资产确立方面，严控风险、多元确立。立足多资产上风，力求从万般化资产赛说念中挖掘收益，在丰富客户多元资产确立聘请的同期，为客户严控回撤与尾部风险，奉陪客户更好搪塞低利率、高波动、全球确立的搭理新环境。
专科投研方面，十余年积淀、专科赋能。早在2010年，中金公司金钱照料业务就率先组建居品筹谋团队，深耕10余年，已追踪隐敝国表里数千家照料东说念主的上万只金融居品，构建了跨资产、全光谱的居品筹谋隐敝和熟练伊始的投资体系，不管是隐敝广度还是筹谋深度均在业内位于伊始水平。2024年，中金金钱率先推出“中国50中央账户”，围聚居品与惩处决议总部集体投研聪敏，打造科学化、系统化、基于方针波动率的组合照料体系，奋力为客户有用照料风险，追求持久肃穆投资体验。
客户管事方面，全周期奉陪、慈祥同业。中金金钱醉心动作买方投顾中枢门径之一的客户奉陪，基于“成就神色东说念主生”的品牌主意，打造线上线下贯串、总分联动，全渠说念、多场景的客户奉陪管事体系，不绝通过《中国50中国行云会客厅》《向往的投资》《中金金钱策略会》等八大线上品牌直播栏目、以及包括中国 50 中国行、与专科同业来回行、投资策略会等在内的线下九大品牌活动矩阵向客户传递感性投资、持久投资、价值投资理念，积年来累计举办线上直播超1000场、线下活动近13000场，奉陪客户超2900万东说念主次。当今“中国50”客户平均持有期达2.5年，远超行业平均水平，彰显持久奉陪价值。
数字化与国外化：买方投顾立序新章
以金融科技SMART数智化策略为引擎塑造第二增长弧线，中金金钱翻新自研RITAS买方投顾数字化平台。动作背后的金融科技力量，RITAS平台联通一切买方投顾管事的数字化中台与智能中枢，为投资者提供专科、智能、有温度的一站式金钱照料管事，助力普惠金融，奋力让买方投顾管事走进千门万户。
面对AI工夫驱动的金融科技海浪，动作行业的头部梯队，中金金钱积极打造“AI+买方投顾”中枢竞争力，深入AI工夫在投研决策、投顾赋能、客户交互中的实践运用，激动“千东说念主千面”客户管事体验升级。
同期，依托“中金一家”协同上风，中金金钱不绝深入全球确立才气，并于2024年与中金香港共同成为首批落地跨境搭理通业务的券商，跨境居品保有量位居行业前线。基于坚实的全球资产投研才气，中金金钱不绝完善多资产、多阛阓、跨地域的全球资产确立才气。立足买方视角，在助力更多投资者主办全球投资机遇的同期，也谱写下中国金钱照料业务“引进来”与“走出去”的活泼实践。
千亿规模既是里程碑，亦是新滥觞。中金金钱将络续沿着“以客户需求为滥觞，以专科管事为中枢体育游戏app平台，以全生命周期奉陪为援助，为客户创造价值”的初心责任，倡导金钱向善、管事东说念主民，让买方投顾实践的循序向深、向新、向远，让每一份金钱完了持久价值增长，助力金钱照料行业高质地发展。
